网店突然接到一笔“大单”
买家虽然不砍价
却提出一个特别的请求——
让店家帮忙
代收转账
看似送上门的“大生意”
实则暗藏陷阱！
近期
骗子的“洗钱”套路盯上了电商平台
如果商家为了促成大单
稀里糊涂帮忙代收转账
不仅钱没赚到
而且可能涉嫌犯罪！
真实案例
近日，杭州上城公安
接到刘先生（化名）报警求助
称自己网店的收款银行卡
突然被外地公安冻结
急需备案说明情况
笕桥派出所民警丰宝辉立即赶到现场
经了解
刘先生的公司开了5家网店
主要卖笔记本礼盒等办公用品
其中一家店收到了陌生买家的消息
对方一开口就像是“大客户”
声称要采购300套笔记本礼盒
正当店铺员工准备引导对方
在平台正常下单时
这位“买家”却以“拿公司回扣”为由
希望先由“财务”将钱转入店家的私人账户
再由店家将钱转到他的支付宝
最后他再回平台下单
眼看大单就在眼前
为了促成交易
加上对方只是说“代收转交”
并没有直接骗钱
店里的员工没多想便同意了
没过多久
网店账户果然收到了1万元转账
员工按照对方要求
将钱转到了指定的支付宝账号
等待对方在平台上下单
然而，仅过了一会儿
网店的账户却被冻结了！
民警核实情况后
确认这笔1万元的转账
关联到外地一起诈骗案件
是受害人的被骗资金
骗子利用商家的账户“过桥”洗钱
导致刘先生网店的账户被依法止付冻结
目前，案件正在进一步侦办中
套路解析
01假扮买家抛出诱饵
骗子在平台联系商家，以“大额采购、给公司回扣”为诱饵，要求商家提供私人银行卡。
02利用商家“过桥”
骗子诱导受害人将资金（如本案的1万元）直接打入商家的银行账户中。
03偷梁换柱转移资金
商家以为自己收到的是买家的“预付款”，便放心地将钱转入骗子提供的支付宝账号。此时，赃款经过商家的账户“洗”了一圈，落入了骗子的口袋。
04商家背锅
受害人被骗后，公安机关第一时间对涉案资金进行止付冻结。因为钱是打给商家的，商家不仅收款的账户会被冻结，还可能面临被追究法律责任的风险。
警方提醒
1、坚持平台担保交易：
坚决使用官方平台提供的聊天、支付系统进行沟通和交易，不要脱离平台监管，进行任何形式的线下转账交易。
2、遭遇冻卡莫慌张：
如遇银行卡突然被冻结，请第一时间联系开户银行，了解冻结原因及办案单位，并积极配合公安机关进行调查。
3、保留证据及时报警：
一旦发觉可能被骗，务必保留好聊天记录、转账记录等所有证据，并及时拨打110或到附近派出所报警。
